Tras conocer el funcionamiento del mercado de valores, el rol de las Bolsa y los atributos que tiene la Bolsa peruana y cómo evaluar una empresa antes de invertir en ella. En su cuarto episodio, Conectando Valor, propone concretar la etapa previa a las inversiones en el mercado de valores: definir el perfil de riesgo y aprender a construir un portafolio de inversión.
El invitado de esta edición fue Paul Rebolledo, catedrático de la Universidad de Piura (UDEP) y la Universidad del Pacífico (UP), quien ofreció una visión detallada sobre cómo definir un perfil de riesgo y tras ello armar un primer portafolio.
“El inversionista actual es más curioso, se informa y busca educación financiera. Es disruptivo, más arriesgado y sigue de cerca las tendencias del mercado”, comentó Rebolledo, quien destaca el rol activo que hoy tiene el inversionista de a pie.
Rebolledo propone aplicar el enfoque PEM: Planificar, Ejecutar y Monitorear. Planificar significa conocer el nivel de riesgo aceptable y establecer objetivos de retorno. Ejecutar consiste en decidir si se invertirá directamente o a través de gestores especializados. Monitorear implica dar seguimiento a la inversión, revisar resultados y ajustar la estrategia.
Además, el especialista propuso una guía práctica para comenzar: definir el perfil de riesgo (conservador, moderado o agresivo), establecer un presupuesto, elegir la modalidad de inversión y abrir una cuenta con una Sociedad Agente de Bolsa.
Finalmente, Rebolledo dejó un consejo clave: “Invierte en lo que entiendas”, para facilitar sumergirte en el sector que has elegido. También destacó que es vital “reconocer los sesgos mentales”, porque influyen muchas veces en las decisiones de inversión. Para conocer más de cómo navegar en el mercado de valores, los invitamos a escuchar el programa completo.
