USA.Sigue estos consejos para evitar las alertas de lavado de dinero si haces retiros grandes

Si vas a sacar grandes sumas de dinero como US$10,000, ya sea por una emergencia o simplemente porque así lo deseas, puedes tener un percance, ya que activarías la alerta de lavado de dinero, por lo que recibirías notificaciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Tranquilo, esto no quiere decir que seas responsable de un delito, sino que se hace como una medida de precaución para monitorear ese movimiento y detectar algún patrón sospechoso de retiros; así que se trata de un trabajo de rutina en el que muchas veces se determina que las operaciones son legales. Sin embargo, si quieres evitar activar ese protocolo especial, te damos algunos consejos.

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Dividir tus retiros bancarios de US$10,000 activaría alertas de lavado de dinero en EE.UU.

Cabe precisar que si bien la alerta se activa con sumas de US$10,000 o más, hay montos inferiores que también podrían dar a entender que se estaría realizando un retiro sospechoso.

RECOMENDACIONES PARA EVITAR LAS ALERTAS DE LAVADO DE DINERO SI HACES RETIROS GRANDES

Para evitar contratiempos con tus retiros grandes del banco, debes seguir estos consejos que proporcionaron expertos en finanzas y el PNC Bank, según publica La Opinión.

1. Antes de hacer el retiro debes llamar al banco

Si tienes pensado retirar una elevada suma de dinero de tu entidad bancaria, PNC Bank recomienda comunicarte con tu banco al menos 24 o 48 horas antes con el fin de que la sucursal elegida disponga el monto y active medidas de seguridad de ser necesario.

2. Lleva más de una identificación válida vigente

Si bien, para sacar dinero del banco requieres llevar tu documento de identidad vigente, al ser una suma elevada como US$10,000 podrías presentar una segunda identificación oficial como tu tarjeta de Seguro Social con el fin de acelerar el proceso.

3. Acude a una sucursal

Aunque los cajeros automáticos están al alcance de todos, al ser un monto elevado se recomienda ir a una de las sucursales de tu entidad bancaria; toda vez que en los cajeros se limita el monto que debes sacar, además en un banco puedes pedir qué tipos de billetes requieres como que el pago sea con billetes de US$100.

4. Solicita un aumento temporal del límite solamente si es necesario

Debido a que cada cuenta tiene un límite de retiro diario, el cual varía según el historial crediticio, ¿qué pasa si la cantidad que vas a sacar es superior? Simplemente debes pedir con anticipación a tu banco un aumento temporal. Ellos lo revisarán con el departamento de riesgos.

5. Pide acompañamiento policial

Como la inseguridad ciudadana cada vez está peor, cuando vayas a retirar una suma elevada del banco, pide a un conocido de confianza que te acompañe, incluso el propio banco puede proporcionarte acompañamiento policial.